Antes de mostrarte el paso a paso sobre cómo ser consultor de finanzas personales, hablemos sobre qué hace este profesional. Es un salvavidas de las finanzas de las personas o su familia. ¿Su objetivo? Que el dinero no desaparezca, que rente y que se convierta en el vehículo para alcanzar los objetivos financieros. Vamos, que es la persona que se encarga de ayudar a dar orden a las finanzas para que el dinero sea la herramienta para tener el presente y el futuro que las personas quieren.
Si quieres contratar un consultor financiero y no sabes qué tener en cuenta, lee 10 consejos para elegir un consultor de finanzas personales que proteja tu dinero hoy y mañana.
Si quieres convertirte en un agente financiero, sigue leyendo o inicia tu proceso aquí.
¿Cómo me convierto en consultor financiero?
Necesitas aprender sobre finanzas. En el caso de Ahorro y Protección, del Grupo Galilea, cuentas con formación certificada y específica y te acompañan en tu proceso: desde los pasos iniciales hasta las preguntas que puedan surgir con tus clientes.
Aprendes sobre:
- marketing para promocionar tus servicios;
- herramientas para hacer seguimiento de tus clientes;
- cómo construir tu negocio 100 % online; y
- cómo diseñar una planificación financiera para que tus clientes alcancen sus objetivos: pagar la hipoteca o tener dinero para su jubilación.
De esta manera, aunque empiezas un negocio desde cero, no lo haces desde cero: tienes un paso a paso para lograrlo. Y nunca estás solo. Cuentas con la guía de un consultor financiero más experimentado. De esta manera, caminas sobre seguro.
Y ¿qué ganas?
- Orientas a las personas para darles el presente y el futuro que quieren; todo, a partir de la educación financiera.
- Obtienes independencia financiera al construir tu propio negocio y aprovechar tus conocimientos para que tu dinero rente.
¿Qué riesgo tienes si te conviertes en consultor financiero?
Ninguno. Se trata de un negocio en crecimiento. La mitad de la población española es analfabeta financiera: desconoce cómo llevar sus finanzas y toma malas decisiones con respecto al dinero.
Por ejemplo, Juan, que gana 55 000 € al año, solo tiene en su fondo de emergencia 1000 € y de su hipoteca le queda por amortizar 330 000 €, tiene un préstamo personal para el coche de 30 000 € y los pagos a plazos de la tarjeta de crédito rondan los 6000 €.
En pocas palabras, Juan trabaja para cubrir las deudas, no ahorra y su futuro es incierto pese a que tiene un buen salario.
Y como Juan hay más españoles que toman malas decisiones por falta de educación financiera. Necesitan un consultor que les guíe para dejar de poner en riesgo su bienestar.
Ser consultor de finanzas personales es un plan de carrera
En Ahorro y Protección del Grupo Galilea, estamos convencidos de que las soluciones no pueden ser pasajeras. Por esta razón, te ofrecemos un plan de carrera en el que puedes ser:
- Avisador
- Consultor de finanzas personales
- Empresario
Avisador: no eres consultor de finanzas personales. Solo recomiendas nuestros servicios y ganas una comisión.
Consultor de finanzas personales: eres el salvavidas del dinero de las personas.
Empresario: creas tu empresa de educación financiera.
En el caso del consultor y del empresario, aprendes cómo hacer un taller de educación financiera, de tal forma que enseñas a las personas a tomar mejores decisiones para administrar bien su dinero.
El taller tiene cuatro módulos:
- Entender por qué la educación financiera es el primer paso para cuidar el dinero
- Saber cuál es el precio de no tener educación financiera
- Dominar las reglas fundamentales del inversor
- Aprender cómo hacer una planificación financiera correcta
Y ¿por qué nos enfocamos en la educación financiera si eres consultor? Porque, primero, educas y diseñas una planificación financiera; luego, vendes los productos financieros según los objetivos de corto, medio y largo plazo de tu cliente.
¿Cuál es mi salario si soy consultor de finanzas personales?
Las aseguradoras te pagan un porcentaje según el producto financiero mientras esté activo. Es decir, tu salario depende de ti y no es de pago único.
Para ello, necesitas:
- Comprometerte con tus clientes. No trabajas por el pago. Trabajas para que mejoren su salud financiera, dejen de poner en riesgo su futuro y aseguren su jubilación.
- Ser transparente y trabajar con honestidad. Pones en grande la letra pequeña y hablas claro para que tus clientes tomen las decisiones que les convienen según su presupuesto y su planificación financiera.
- Aprender continuamente. Para dar a tus clientes información actualizada.
Tu objetivo como consultor de finanzas personales es uno
Independencia financiera para ti e independencia financiera para tu cliente.
De esta manera, ambos dejan de intercambiar tiempo por dinero y dejan de ser esclavos de los ingresos activos.
- Tu cliente: invierte para que su dinero rente y pueda alcanzar sus objetivos. Es decir, crea pasivos y tiene dinero en el futuro.
- Tú: consigues un cliente, y sigues recibiendo una comisión por el tiempo que su producto financiero esté activo. Es decir, creas un pasivo y tienes dinero en tu futuro.
Este modelo de negocio de Ahorro y Protección del Grupo Galilea te permite:
- Tener una cartera indefinida en la que recibes dinero por los clientes que tengas sin mínimos que cumplir; y
- Estar en un sistema acumulativo en el que no bajas de nivel. Recibes comisiones año a año y, aunque no aumentes en clientes, sigues recibiendo el dinero sin bajar el nivel de tus comisiones.
¿Quieres ser consultor financiero para ser más independiente? Inicia el proceso aquí.
